发布：2020-08-09 13:16:40 作者：企研会
2020年8月5日，“民间借贷纠纷民事案件中‘套路贷’犯罪的甄别与惩治”专家研讨会在线上举行。会议邀请到最高检理论研究所原所长张智辉，中国公安大学原副校长李文燕，北京工商大学法学院原院长、教授谢安平，中国政法大学刑事司法学院副院长、教授王平，中国社会科学院大学法学院教授孙远等专家学者，针对民间借贷纠纷民事案件中如何有效及时发现、研究涉嫌“套路贷”犯罪线索、推进精准打击“套路贷”相关犯罪活动开展深入研讨。会议由北京企业法治与发展研究会副会长兼秘书长朱崇坤主持。
本次研讨会上，与会专家结合河北省沧州市的典型案例，就“民间借贷纠纷案件中‘套路贷’犯罪线索的甄别和认定”、“‘套路贷’犯罪案件应如何定罪量刑”等议题发表意见，并呼吁司法裁判机关应在民间借贷民事纠纷的审理过程中，对存在典型情况的案件予以重点审查，坚决截断违法犯罪分子利用诉讼程序将非法利益合法化的通道。
与会专家依据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》、《最高人民法院关于依法妥善审理民间借贷案件的通知（法〔2018〕215号）》等现行法律法规的规定，在现有“套路贷”案件分析的基础上，一致认为，在实践中存在一种较为典型的“套路贷”犯罪方式，司法机关应当在审判过程中及时甄别、重点审查。
这类典型的“套路贷”犯罪的行为表现为：
首先，行为人以先前借贷还款结算等理由，假借“以贷还贷”的平账方式，诱使被害人签署《借款协议》及相关协议，制造民间借贷假象。
其次，行为人在诱使被害人签订《借款协议》后，利用绝对的控制权制造虚假给付痕迹、制造资金走账流水等虚假给付事实，形成证据链闭环，债务人实际未取得或仅部分取得借款。
最后，行为人通过故意制造违约或肆意认定违约，软硬兼施，强行要求债务人偿还虚假债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段向被害人或者被害人的特定关系人索取“债务”，达到非法占有的目的。
对于具备上述行为特征的民间借贷行为，已经足以达到“套路贷”的立案标准，司法裁判机关应在案件审理过程中予以及时甄别并重点审查。经审查确认民间借贷行为本身涉及违法犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关或检察机关，切实防范犯罪分子将非法行为合法化，利用民事判决堂而皇之侵占被害人财产。刑事判决认定出借人构成“套路贷”诈骗等犯罪的，人民法院对已按普通民间借贷纠纷作出的生效判决，应当及时通过审判监督程序予以纠正。
对于涉嫌“套路贷”的行为具体构成的罪名，与会专家认为，司法机关应当在查明事实的基础上，依据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》的规定，对在实施“套路贷”过程中，未采用明显的暴力或者威胁手段，其行为特征从整体上表现为以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物的，一般以诈骗罪定罪处罚；对于在实施“套路贷”过程中多种手段并用，构成诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼、寻衅滋事、强迫交易、抢劫、绑架等多种犯罪的，应当根据具体案件事实，区分不同情况，依照刑法及有关司法解释的规定数罪并罚或者择一重处。
与会专家强调，“套路贷”犯罪的发展蔓延，不仅直接侵害被害人的合法财产权益，而且其中掺杂的暴力、威胁、虚假诉讼等手段又容易诱发其他犯罪，甚至将其上升为新型黑恶犯罪的一种，被列为扫黑除恶专项斗争的打击重点之一，带来一系列社会问题，社会危害巨大。
公平正义的司法环境，是优化营商环境的重要内容，也是社会稳定的基石。本次研讨会针对民间借贷案件中“套路贷”犯罪的甄别和依法惩治提出了重要意见，对加强法律适用统一性、努力维护司法公正、严厉打击犯罪献计献策，起到了积极的效果。
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